NordenBladet – Riippumatta siitä, millä alalla työskentelet, menestyäksesi sinun pitää olla perillä työstäsi. Päiväkauppa vaatii suurta itsekuria ja huomiokykyä, samoin markkinoiden ja kaupattavien rahoitusvälineiden perusteellista tuntemusta. Tässä on 25 arvokasta neuvoa, joita jokainen vakavasti otettava treidaaja noudattaa.
1. Laadi kaupantekosuunnitelma ja noudata sitä.
2. Pidä tunteet kaupantekopäätöksistä erillään.
3. Aseta selkeät ja realistiset tavoitteet voitolle ja tappiolle.
4. Hajota salkkuasi riskien vähentämiseksi.
5. Ole perillä markkinauutisista ja -trendeistä.
6. Käytä mahdollisten vahinkojen rajoittamiseksi stop-loss -tilauksia.
7. Käytä suuntauksien ja kuvioiden tunnistamiseen teknistä analyysia.
8. Käytä osakkeen perusarvon arviointiin perustavaa analyysia.
9. Pidä kaupankäyntipäiväkirjaa, jolla seuraat onnistumisiasi ja opit tekemistäsi virheistä.
10. Käytä riskinhallintatekniikoita, kuten aseman koon määritys ja riskien minimointi.
11. Ole kärsivällinen ja säilytä itsehillintä.
12. Vältä liiallista kaupankäyntiä.
13. Opi lukemaan ja tulkitsemaan tilinpäätöksiä.
14. Ymmärrä taloudellisten osoittajien vaikutus markkinoihin.
15. Opi lukemaan ja tulkitsemaan graafikoita ja teknisiä osoittajia.
16. Keskity tietyille markkinoille tai tietylle sektorille, kehittyäksesi asiantuntijaksi.
17. Ole perillä lainsäädännön muutoksista, jotka voivat vaikuttaa kauppoihisi.
18. Älä tavoittele kuumia osakkeita tai markkinatrendejä.
19. Opi saamaan voittoa ja vähentämään tappiota.
20. Käy aina kauppaa rahalla, jonka menettämisen voit itsellesi sallia.
21. Muodosta selvä poistumisstrategia, ennen kuin siirryt tekemään kauppaa.
22. Älä nojaudu sisäpiiritietoihin tai vieraiden vinkkeihin.
23. Älä ylitä omaa tiliäsi.
24. Hanki perusteelliset tiedot talousalasta.
25. Opettele oma kaupankäyntistrategia ja täydennä sitä jatkuvasti.
Kuka on treidaaja?
Treidaaja on henkilö, joka ostaa ja myy saman kauppapäivän aikana rahoitusinstrumentteja, kuten osakkeita, optioita, valuuttaa tai raaka-ainetta. Treidaajat pitävät asemansa tavallisesti hyvin lyhyen aikaa, usein vain muutaman minuutin tai tunnin ajan, ja heidän tavoitteensa on saada pientä mutta taajaan tulevaa voittoa käyttämällä hyväksi lyhytaikaisia hinnanmuutoksia. Treidaajat käyttävät kauppojen löytämiseen ja päätöksentekoon tavallisesti teknistä analyysia ja grafiikoita ja heillä on tavallisesti hyvä riskinsietokyky. Treidajat työskentelevät tavallisesti itsenäisesti, he eivät työskentele rahoituslaitoksessa, ja käyttävät kaupankäyntiin omaa pääomaansa.
NordenBladet – Kaikilla meillä voi elämässä tulla vastaan tilanne, jossa meidän täytyy työskennellä sellaisen esimiehen alaisuudessa, jolla on hankala luonne. Vaikka se voikin tuntua haasteelta, on sellaisessakin tilanteessa mahdollista ei pelkästään jäädä henkiin, vaan jopa kukkia. NordenBladet esittää 11 arvokasta neuvoa, miten työpaikalla voi tulla hankalan johtajan alaisuudessa toimeen ja jatkaa omalla alalla kehittymistä.
Säilytä myönteinen suhtautuminen: Ymmärrä, että vaikka johtamistyyli olisi vaikea, sinulla itselläsi on valta suhtautua tilanteeseen myönteisesti. Olemalla myönteinen ja ratkaisuihin suuntautuva, pystyt helpommin ylittämään esteet ja luomaan rakentavan työympäristön.
Kommunikointi on avain: Yritä ymmärtää johtajasi odotuksia ja kommunikoi selkeästi. Kysy palautetta ja ole avoimena rakentavalle kritiikille. Hyvä kommunikointi auttaa luomaan parempaa ymmärrystä ja luottamusta, mikä puolestaan muuttaa yhteistyön tehokkaammaksi.
Vahvista ammattitaitoasi: Tee oma työsi hyvin ja täydennä tietojasi ja taitojasi. Vahva ammattitaito antaa sinulle varmuudentunteen ja mahdollisuuden vastata johtajan asettamiin haasteisiin. Mitä itsevarmempi ja ammattitaitoisempi olet, sitä vähemmän olet johtajan suhtautumisesta riippuvainen. Mitä ammattitaitoisempi avaintyöntekijä olet, sitä korvaamattomammaksi muutut.
Aseta selvät rajat: Jos johtajan käyttäytyminen muuttuu sopimattomaksi, ole valmis puolustamaan arvojasi ja oikeuksiasi. On tärkeää kunnioittaa sekä omaan että myös muiden ammattitaitoon liittyvää arvontuntoa.
Aseta itsesi johtajan asemaan: Yritä ymmärtää, mistä teidän erimielisyytenne saattoivat saada alkunsa. Oletko ehkä itse tehnyt jotain sellaista, joka voi loukata häntä ja aiheuttaa teidän kahden välille jäisen muurin? Luonnollisesti voi sattua, ettet pysty kuvittelemaankaan, mikä se voi olla, mutta tämä on hyvä lähtökohta, mistä aloittaa.
Luovu ajatuksesta valittaa: Sen sijaan, että mennä puhumaan omasta esimiehestä pahaa hänen esimiehelleen, suosittelisimme ehdottomasti ensin kommunikoimaan oman esimiehen kanssa ja yrittämään löytää erimielisyyksienne lähteitä. Kukaan ei pidä siitä, että hänestä puhutaan pahaa hänen selkänsä takana – varsinkaan tilanteessa, jossa olette mahdollisesti vain ymmärtäneet toisianne väärin ja ongelma on yksinkertaista ratkaista.
Ole ratkaisuihin suuntautuva: Hankalien tilanteiden sijasta keskity ratkaisuihin. Tarjoa rakentavia ehdotuksia ja osoita aloitekykyä. Johtajat arvostavat usein alaisia, jotka pystyvät esittämään uusia ideoita ja löytämään ratkaisuja.
Työskentele ryhmässä: Jos työympäristö mahdollistaa, yritä luoda vahva ja tukeva tiimi. Yhteinen voima on mahtava väline, joka auttaa teitä yhdessä ylittämään haasteet, jotka voivat olla vaikeiden johtamisolosuhteiden seurausta.
Etsi tukea ulkoa päin: Jos tunnet, että tarvitset tukea, älä pelkää etsiä sitä. Puhu ystäviesi tai perheesi kanssa, tai harkitse ammattineuvontaa. On tärkeää löytää tukiverkosto, joka pystyy tarjoamaan sinulle näköaloja ja tukea.
Älä anna keskinäisten suhteiden vaikuttaa työn laatuun: missään tapauksessa ei kannata ”kostaa” omalle johtajalle sillä, että alat tehdä omaa työtäsi huonommin tai hitaammin. Se ei anna sinusta suinkaan hyvää vaikutelmaa ja vahingoitat sellaisella käyttäytymisellä todennäköisesti vain itseäsi, et johtajaasi.
Jos mikään muu ei auta – etsi itsellesi parempi esimies: Jos kaikki hyväntahtoiset toimintasi, ystävälliset keskustelut ja loistavat työtulokset eivät sittenkään paranna tilannetta, niin ehkä on todellakin aika hakea itselle uusi työpaikka, jossa sinua toivottavasti odottaa myös parempi johtaja. Harkitse asioita, jotka sinua työelämässäsi motivoivat ja mitkä eivät, laske yhteen plussat ja miinukset ja tee päätös ja itsellesi paras ratkaisu.
Ymmärtämällä, että voimme itse vaikuttaa omaan hankaliin johtamistilanteisiin reagoimiseemme, voimme luoda ympärillemme myönteisemmän ja rakentavamman työympäristön. Hankalan johtajan kanssa toimeen tuleminen vaatii sitkeyttä ja joustavuutta, mutta nämä ominaisuudet eivät auta sinua pelkästään jäämään henkiin, vaan myös etenemään omalla urallasi. Olemalla rakentava ja ratkaisuihin keskittyvä, pystyt saavuttamaan menestystä kaikkein vaikeimmissakin työoloissa.
NordenBladet – Sääntöpohjainen strategia tarkoittaa sijoitustoiminnassa sitä, että sijoituspäätöksiä tehdessään sijoittaja luo ja noudattaa tiettyjä sääntöjä. Nämä säännöt voivat perustua erilaisiin teknisiin, perustavaa laatua oleviin tai tilastollisiin osoittajiin. Sääntöpohjaisen strategian tavoitteena on hajottaa sijoituksia ja vähentää riskejä sekä samaan aikaan antaa sijoittajalle mahdollisuus pysyttäytyä kiinni annetuissa ohjeissa ja tavoitteissa.
Tässä on joitakin yleisiä sääntöpohjaisia strategioita, joita voisit sijoittajana harkita:
Dollar-Cost Averaging – DCA-osto: DCA:n osalta sijoittaja ostaa säännöllisesti arvopapereita tietyllä summalla niiden hinnoista riippumatta. Tämä strategia auttaa hajottamaan sijoituksia ajan mittaan ja vähentämään vaikutusta markkinahinnan heilahteluille.
Momentum-strategia:
Sijoittaminen omaisuuksiin, jotka ovat osoittaneet vahvaa nousutrendiä, ja sellaisten omaisuuksien välttäminen, jotka ovat osoittaneet heikompaa nousutrendiä. Tämä perustuu oletukseen, että omaisuudet, jotka ovat viime aikoina esiintyneet hyvin, jatkavat hyvää esiintymistä, ja päinvastoin.
Yksinkertainen Liukuvan Keskiarvon Strategia:
Liukuvien keskiarvojen (esimerkiksi 50-päivän ja 200-päivän) ylittämisen periaate. Jos lyhytaikainen liukuva keskiarvo ylittää pitempiaikaisen liukuvan keskiarvon, se voi olla ostosignaali, ja päinvastoin.
Osta ja pidä (Buy and Hold):
Pitkäaikainen sijoittaminen, jossa sijoittaja ostaa omaisuuksia ja pitää niitä omistuksessaan pitemmän ajan, riippumatta lyhytaikaisista markkinoiden heilahduksista. Tämä edellyttää, että markkinoiden pitkäaikainen trendi on ylöspäin.
Salkun Tasapainottaminen:
Säännöllinen salkun tarkastaminen ja tarvittaessa omaisuuksien uudelleen sijoittaminen, jotta toivottu omaisuus ja sektorien painopisteet säilytetään. Se auttaa välttämään liiallista keskittymistä yhteen omaisuusluokkaan.
Stop-Loss -Toimeksiannot:
Stopin säätäminen tietylle hintatasolle, jonka yhteydessä omaisuus myydään automaattisesti vahinkojen rajoittamiseksi. Tämä voi auttaa vähentämään riskejä laskevilla markkinoilla.
Sijoitusstrategia on kestävä ja metodiin perustuva sijoitustoimintaan suhtautuminen, joka antaa sijoitustoiminnalle järjestelmällisyyttä ja menetelmän sekä auttaa mittaamaan ja vertailemaan sijoittamisen kannattavuutta. Sijoitusstrategioita on hyvin erilaisia, mutta yleinen tarkoitus on saada strategia sijoittajan tavoitteiden, toiminnan ja kiinnostusten kanssa sopusointuun.
Suositeltava sääntöpohjainen strategia riippuu suurelta osin sijoittajasta, hänen sijoitustavoitteistaan, aikataulustaan ja riskinsiedostaan. Jos esimerkiksi suosit pitkäaikaista sijoittamista, Buy and Hold -strategia saattaa olla sopiva. Jos taas suosit aktiivisempaa lähestymistä, voisit harkita momentumia vai liukuvien keskiarvojen strategiaa.
Ennen sääntöpohjaisen strategian valintaa on tärkeää tehdä perusteellista tutkimustyötä, testata strategiaa menneisyydessä (virtuaalisesti) ja ymmärtää sen edellytyksiä ja riskejä. Samoin on suositeltavaa konsultoida sijoitusneuvojan kanssa ja varmistaa näin, että strategia sopii henkilökohtaiseen taloustilanteeseesi.
NordenBladet – ”Baldur’s Gate 3” on Larian Studios -yhtiön kehittämä ja julkaisema kansainvälisesti suosittu videopeli, jonka vaikutus ei rajoitu vain pelimaailmaan. Tänään se vaikuttaa voimakkaasti myös osakemarkkinoihin.
Hasbro, Inc., viihde- ja pelimaailman tunnettu nimi, leikkaa pelin suosiosta ennennäkemätöntä voittoa. Hasbron osakkeita myydään monissa pörsseissä, mukaan lukien NYSE ja NASDAQ, ja yrityksellä heijastelevat näköpiirissä suuret voittolukemat. Pelin suosio on yhdessä muiden avaintekijöiden kanssa saanut analyytikot ja sijoittajat seuraamaan Hasbron osakkeen menestystä erittäin valppaina. NordenBladet.com julkisti katsauksen Baldur’s Gate 3:n menestyksestä ja Hasbro:n osakehinnan yhteyksistä, havaiten tämän maailman viihdegigantin lupaavat näkymät.
Hasbron osakkeen (HAS) viime kuukauden myyntigrafiikka NasdaqGS-pörssissä(Lähde: Finance.Yahoo.com)
Hasbron osakkeiden osalta optimismia ovat osoittaneet myös Bank of America, joka ennustaa voittoja jatkossakin. Tätä optimismia tukee kysynnän kasvu kolmen Hasbron peliomaisuuden osalta. Pankki säilytti arvion ”Osta” ja nosti oman hintatähtäimensä 90 dollariin, joka oli edellisen päivän sulkemishintaa 41 % korkeammalla. Tähän positiiviseen näkymään reagoiden osake nousi tiistaina (elokuun 22. päivänä) yli 7 %.
Bank of American varmuus Hasbron näkymien suhteen perustuu ”Magic: The Gathering” -lisäkomponenttien menestykseen ja kahden hiljattain käynnistetyn digitaalisen pelin suosioon, joista Hasbro kerää lisenssimaksuja: Monopoly Go ja Baldur’s Gate 3.
Dungeons & Dragonsiin perustuva ”Baldur’s Gate 3” on jo myynyt yli 2,5 miljoonaa yksikköä alkaen siitä, kun se vapautettiin PC:lle tämän kuukauden alussa. Peli ilmestyy PlayStation 5 -käyttöympäristöön ensi kuun alussa.
Bank of American arvion mukaan Hasbro voisi ansaita 60 miljoonaa dollaria tekijänpalkkioita Monopoly Go’sta, jos ensimmäisen vuoden liikevaihto yltää 500 miljoonaan dollariin, ja 61 miljoonaa dollaria lisenssipalkkioita ”Baldur’s Gate 3”:sta, jos myydään 10 miljoonaa yksikköä.
NordenBladet – Viime aikoina on Ozempicin, Rybelsusin, Wegovyn, Mounjaron ja muiden laihdutuslääkkeiden suosio kasvanut hypähtäen ja sillä on huomattava vaikutus laihdutusteollisuudelle. Suuret lääkeyritykset ovat todistaneet kultakuumetta, joka ympäröi ”ihmelääkkeitä ja ihmeruiskeitä” ja jota mainostetaan laajalti. Lääkkeiden muodossa tarjottavat vaihtoehdot ovat muuttaneet ihmisten laihtumisen helpommaksi ja tehokkaammaksi ilman, että pitäisi käyttää perinteisiä menetelmiä, kuten dieetti, kuntoilu ja elämäntapojen muutokset.
80 miljardin dollarin kokoinen laihdutusteollisuus, johon kuuluvat sellaiset tunnetut yritykset, kuten WeightWatchers, Jenny Craig, Nutrisystem ja Noom, kohtaa uuden aikakauden, sillä niiden asiakkaat siirtyvät uusiin (hoito)ratkaisuihin. Laihdutusyritykset ovat propagoineet vuosikymmenten ajan elämäntapa- ja tahdonvoimamuutoksia, mutta tämän päivän farmasiaan perustuva aikakausi asettaa nyt haasteen näille perinteisille lähestymistavoille ja tarjoaa myös taloudellisia haasteita.
WeightWatchers ja Noom, tunnustaen kehittyvän tieteen ja kuluttajien muuttuvat mieltymykset, pyrkivät sopeutumaan uuteen trendiin. Esimerkiksi WeightWatchersin toimitusjohtaja Sima Sistani osti Sequence’n, etäterveysyrityksen, joka antaa potilaille mahdollisuuden saada virtuaalisia laihdutuslääkereseptejä. Noom avasi tavoitteeltaan samantapaisen etäterveysympäristön Noom Med. 40-vuotiaan Jenny Craigin sen sijaan tuli tunnustaa tappio ja hän lopetti hiljattain toiminnan myymällä tavaramerkkinsä Nutrisystemin emoyhtiölle.
Laihdutuslääkkeiden, kuten Ozempic, nousu muovaa laihdutusteollisuuden uudelleen ja tarjoaa sekä haasteita että mahdollisuuksia niille yrityksille, jotka ovat pitkään nojautuneet perinteisiin menetelmiin. Laihdutuslääkkeet eivät ole vain liiketoiminnan historiaa, vain heijastavat myös kulttuuriin ja yhteiskuntaan liittyviä muutoksia siinä, miten ihmiset lähestyvät laihtumista.
NVO:n yhden vuoden myyntigrafiikka: Novo Nordiskin (NVO) osakkeet ovat Wegovyn debyytistä vuoden 2021 kesäkuusta alkaen kohonneet lähes 120 %. Se tekee tästä luksusbrändistä LVMH:n jälkeen arvoltaan Euroopan toisena olevan pörssiyhtiön. Tanskalainen lääkevalmistaja kasvattaa myös tuotantoa vastatakseen kasvavaan kysyntään USA:ssa (Yahoo Financen ote tilanteessa 25. heinäkuuta 2023)
____________ Semaglutidi, jota myydään tavaramerkeillä Ozempic, Wegovy ja Rybelsus, on tyypin II diabeteksen hoitoon käytettävä lääke ja pitkäaikaiseen painonseurantaan käytettävä lihomisen vastainen lääke, jonka Novo Nordisk kehitti vuonna 2012. Se on peptidi, joka muistuttaa hormonin glykagoninkaltaista peptidiä-1 (GLP-1 muunneltu ketju).
Semaglutidi on GLP-1 retseptorin agonisti, joka tarkoittaa, että se jäljittelee ihmisen inkretiini GLP-1:n vaikutusta ja lisää siten insuliinin erittymistä ja verensokerin vapautumista parantaa glukoositasapainoa. Sivuvaikutuksiin kuuluvat pahoinvointi, oksentelu, ripuli, vatsakivut ja ummetus.
Vuonna 2020 semaglutidi oli USA:ssa 129. yleisimmin määrätty lääke, jota on määrätty enemmän kuin neljä miljoonaa.
Alun valokuva: Tanskalaisen lääkevalmistajan Novo Nordisk tuottamia Rybelsus-tabletteja
NordenBladet – Meemiosakkeet* ovat tänä vuonna valloittaneet rahoitusmaailman myrskyisästi ylittäen perinteiset S&P 500 osakkeet ja houkutellen puoleensa sekä vähittäis- että institutionaalisia sijoittajia. Sellaiset osakkeet, kuten Carvana (CVNA), Coinbase (COIN) ja Tesla (TSLA) ovat kokeneet huomattavaa voittoa ja aiheuttaneet markkinoilla osallistuvien joukossa kiinnostuksen aallon ja FOMO:n (Fear of Missing Out).
”Ovatko kaikki menettäneet järkensä? Hienoa, että Carvana teki sellaisen maagisen tempun, mutta yrityksen elinvoimaisuus jää kuitenkin kysymysmerkiksi… ja siihen saakka, kun ei ole todistettu päinvastaista, Carvanaan sijoittaminen on edelleen yliarvostettua roskaa. Muistakaa, että vuonna 2022 osake putosi 98 %”, Herb Greenberg kirjoitti aikakauslehdessä Empire Financial Daily.
Grafiikka: Carvanan osakkeen yhden vuoden ote. Lähde Yahoo Finance
Meemimania ei kuitenkaan koske vain aloittavia sijoittajia. Roundhill Meme Stock ETF (MEME) on kasvanut vuodessa huomiota herättävät 61 % ja jopa sellaiset vakiintuneet pelaajat, kuten ARK Innovation ETF (ARKK) ja ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) ovat saaneet spekulatiivisesta jännittävyydestä voittoa.
Nopeaan kasvuun liittyvät kuitenkin kysymyksiä tämän voiton kestävyydestä ja siihen liittyvistä mahdollisista riskeistä.
Suurimmat nousijat:
Company
Ticker
2022
YTD % ch.
Sector
Carvana
(CVNA)
-98.0%
875.7%
Consumer Discretionary
Riot Platforms
(RIOT)
-84.8
413.7
Information Technology
Marathon Digital
(MARA)
-89.6
377.9
Information Technology
Upstart Holdings
(UPST)
-91.3
307.5
Financials
Coinbase Global
(COIN)
-86.0
179.5
Financials
DraftKings
(DKNG)
-58.5
168.7
Consumer Discretionary
Palantir Technologies
(PLTR)
-64.7
154.3
Information Technology
Carnival
(CCL)
-59.9
121.2
Consumer Discretionary
Tesla
(TSLA)
-65.0
118.5
Consumer Discretionary
SoFi Technologies
(SOFI)
-70.8
104.9
Financials
____________________
* Mikä on meemiosake?
Meemiosake viittaa yrityksen osakkaisiin, jotka ovat kohonneen sosiaalisen mielialan vuoksi tulleet suosituiksi. Tämä sosiaalinen tunne johtuu tavallisesti toiminnasta verkossa, varsinkin sosiaalisen median käyttöympäristöissä.
Kiinnostus meemiosakkeita kohtaan sai alkunsa vuonna 2020. USA:n arvopaperi- ja pörssikomitea antoi sille peräti nimen – ”meemiosakeilmiö”. Amerikan videopelien vähittäismyyjän GameStop osake on ollut yksi suosituimmista meemiosakkeista. Hyvinä esimerkkeinä voi mainita myös viihdeyritys AMC:n osakkeet; Bed, Bath & Beyond, National Beverage ja Koss:n meemin. Teslallakin on joitakin meemiosakkeiden ominaisuuksia: korkean hinnan ja tuoton suhde ja amatöörimyyjät pohtivat sitä usein sosiaalisessa mediassa.
Kiinnostus meemiosakkeisiin liittyy myyntiympäristöön Robinhood, joka on ilman välityspalkkiota toimiva myyntipioneeri.
Osa meemiosakkeista muuttuu vähittäissijoittajien joukossa suosituiksi sen jälkeen, kun ammattisijoittajat ovat myyneet niitä hetken.
SEC-selvityksen mukaan, vaikka jotkut riskirahastot olivatkin suurissa tappioissa, meemiosakeilmiö ei vaikuttanut riskirahastoihin laajemmin.
NordenBladet – ”Osakkeet ja velkakirjat palavat yksi toisensa perään”, sanoo Robert Kiyosaki ja varoittaa, että keskuspankit eivät pysty pitämään inflaatiota hallinnassa. Englannin keskuspankki osti hiljattain 19,3 miljardilla punnalla Yhdistyneen kuningaskunnan hallituksen velkakirjoja välttääkseen valtion eläkesektorin luhistumisen. Suositun rahankäytön viisautta opettavan kirjan ”Rikas isä, köyhä isä” tekijän Robert Kiyosakin silmissä se on merkki siitä, että tulee sijoittaa muihin – vaihtoehtoisiin omaisuusluokkiin – kertoo Finance.Yahoo.com:n MoneyWise -palsta.
Kiyosakin valinnat ovat arvometallit ja kryptovaluutta. Kulta, hopea ja Bitcoin eivät ole tietenkään täydellisiä sijoituksia. Seuraavassa Robert Kiyosakin kommentteja:
”Arvometallit – varsinkin kulta ja hopea – ovat olleet suosittuja suojavälineitä inflaatiota ja epävarmuutta vastaan. Niitä ei voi tyhjästä painaa lisää ja niiden arvoon maailman taloustapahtumat eivät vaikuta niin voimakkaasti kuin osakehintoihin.”
Kiyosaki on pitkän aikaa ollut kullan fani – ensimmäisen kerran hän osti kultaa jo vuonna 1972.
”En osta kultaa siksi, että pidän kullasta, ostan kultaa, koska en luota Fediin”, hän sanoi viime vuonna antamassaan haastattelussa.
Kiyosakil pitää myös hopeasta. Oikeastaan hän tviittasi hiljattain: ”Hopea on vuoden 2022 lokakuussa paras sijoitus. Jokainen voi luvata itselleen 20 dollaria hopeaa”. Vaikka kullan ja hopean hankkimiseen on useita eri mahdollisuuksia, Kiyosaki suosii metallin ns. kouriintuntuvaa omistamista. Tämän vuoden alussa hän postitti Twitterissään, että haluaa vain oikeita kulta- ja hopeakolikoita, ei ETF:iä.
Asia ei ole varmastikaan niin ”kultainen”, kuin mitä mies julistaa. Kullan hinta on vuonna 2022 todellisuudessa laskenut noin 9 % ja hopean peräti lähes 20 %. Samoin ovat Bitcoiniin sijoittajat saaneet kunnollisia opetuksia ja nähneet, miten vaihtelevia kryptomarkkinat voivat olla. Viime vuoden marraskuussa Bitcoin nousi korkeimmalle tasolleen – 68.990 dollariin. Tähän päivään mennessä se on pudonnut valtavasti ja vaihtelee 19.500 dollarin paikkeilla.
Kiyosaki viittaa kuitenkin maailman suurimman kryptovaluutan mahdollisiin katalysaattoreihin: eläkerahastoihin.
”Eläkerahastot ovat maailman suurimpia sijoitusyhtiöitä”, hän kommentoi äskettäisessä tviitissään ja jakoi Forbesin kirjoitusta, jonka mukaan valtioneläke on nyt uhkapelissä kryptovaluutalla. Artikkelissa viitattiin CFA Instituutin tutkimukseen vuodelta 2022, joka osoitti, että 94 % valtion ja hallituksen eläkesuunnitelmista on sijoittanut kryptovaluuttoihin.
Bitcoininkin hankkimiseen on paljon mahdollisuuksia. Voitte ostaa kryptovaluuttaa suoraan, sijoittaa Bitcoinin ETF:iin tai hankkia Bitcoiniin itsensä sitoneiden yritysten osakkeita.
Vaikka Kiyosaki pitääkin sekä kullasta, hopeasta että Bitcoinista, hän ei sanonut, että ne auttavat teitä suurentamaan tuloja. ”Kulta, hopea ja Bitcoin voivat suojata teidän RIKKAUTTANNE, mutta eivät TULOANNE”, hän kirjoittaa.
Tässä hänen opetuksensa päätökseksi:
”Koska talous ja osakemarkkinat ovat kaatuneet, eläkerahat palavat ja työttömyys kasvaa, lisätyö voi tarjota teille kohtuullista tuloa.”
Sivutyö on varma asia, joka auttaa teitä ansaitsemaan lisätuloa – ja se voi herättää sisällänne olevan yrittäjän. Kukapa tietää? Teidän sivutyöstänne voi kasvaa seuraava Amazon tai Bitcoin”, Kiyosaki sanoo.
Eivätkö nämä olleetkaan Kiyosakin kultaiset maailman valloittaneet sanat:
Palkkatyö on vain lyhytaikainen ratkaisu pitkäaikaiseen ongelmaan.
Kyllä, olivat, mutta rahaguru on sanonut myös nämä kaksi viisautta:
1) Elämässä ei ole tärkeää se, miten paljon rahaa ansaitset, vaan se, kuinka paljon pystyt säilyttämään.
2) Sitä, mitä rahalla sen ansaitsemisen jälkeen teette, miten te sitä muilta ihmisiltä suojaatte, miten kauan te sinä säilytätte ja miten te panette sen työskentelemään lujasti puolestanne – sitä kutsutaan kyvykkyydeksi raha-alalla.
NordenBladet – Ammattilaiset varoittavat, että millaista tahansa strategiaa kokeilemalla on aina ”yhtä paljon niitä, jotka menettävät”. Tässä on se, jonka muiden strategian kopioinnin sijasta voisitte pitää mielessänne: ”Jos ette ole valmis pitämään osaketta omistuksessanne 10 vuotta, älkää edes ajatelko sen hankkimista 10 minuutiksi”, Warren Buffettin* kultaiset sanat.
Loistava tuotto ja nousevat osakehinnat eivät ole se terminologia, jota nykyisessä markkinatilanteessa kovin usein voisi käyttää. Mutta huolimatta suurempien indeksien kaksinumeroisista tappioista vuonna 2022, on kuitenkin joitakin yksittäisiä osakkeita, jotka ovat tuoneet sijoittajille merkittävää voittoa.
Houstonissa Texasissa sijaitsevassa Occidental Petroleum Corp. pörssiyrityksessä (OXY) on tänä vuonna saavutettu 133,7%:n hinnan nousu, Morningstarin tiedot osoittavat. Kuuluisa sijoittaja, vielä tänäänkin 92-vuotiaana huippusijoittajana toimiva Warren Buffett huomasi sen ja lisäsi salkkuunsa 5,99 miljoonaa osaketta 28. syyskuun SEC:n ilmoituksen mukaisesti. Heinäkuusta alkaen on Buffettin sijoitusyhtiö Berkshire Hathaway ostanut enemmän kuin 20 miljoonaa OXY-osaketta, kertoo marketwatch.com.
OXY:n viime vuoden kaupankäyntiaikataulu NYSE-pörssissä. Osakkeen markkinahinta on noussut vuodessa enemmän kuin puolella ja sulkeutui 20. lokakuuta 2022 arvossa 68,85 dollaria. Ote finance.yahoo.com sivulta 21.10.2022 klo 11.06
Miten öljy-yhtiöt menestyvät markkinoilla vuonna 2022 niin hyvin? Raakaöljyn hinta vaihteli suuren osan vuoden ensimmäisestä puoliskosta 100 dollarin paikkeilla barrelilta. Vaikka raakaöljynkin hinta on viime aikoina alkanut laskea – Bloombergin tietojen mukaan 17. lokakuuta tilanteessa se maksoi suunnilleen 86 dollaria barrelilta –, on maakaasun hinta tänä vuonna yleisesti noussut ja yltää vuoden lopussa 7,88 dollariin miljoonaa brittiläistä lämpöyksikköä eli BTU:ta kohti, hallituksen syyskuiset tiedot kertovat. Se on hieman alle kaksi dollaria enemmän kuin viime vuonna samaan aikaan.
Haluaisitteko sijoittajana jo ostaa OXY:a tai muiden öljy-yhtiöiden osakkeita? Ammattilaiset sanovat, että olkaa varovaisia!
Jos toivotte lainaavanne yhden sivun Buffettin pelikirjasta ja ansaitsevanne mielettömiä tuloja, olette hyvin todennäköisesti väärällä tiellä, kertoo NerdWalletin sijoitusneuvoja Andy Rosen. ”Jos olisitte sijoittanut vuoden alussa, olisitte hyvin todennäköisesti ansainnut kunnollisen summan, mutta se ei tarkoita sitä, että se kannattaa, jos sijoittaisitte nyt”, hän sanoi ja lisäsi, että yksittäisiin osakkeisiin liittyy paljon riskejä. ”Teidän tulee aina tehdä oma analyysinne siitä, jatkuvatko hyvät ajat harkitsemanne omaisuuden osalta.”
”Lopuksi osakeralli aina päättyy. Se on ajoituspeliä, jolla voi pääosalle vähittäissijoittajista olla liian suuri riski”, kommentoi Peter Krull, Earth Equity Advisorsin toimitusjohtaja. ”Aina yhtä paljon, kuin on esimerkkejä ihmisistä, jotka ovat ansainneet osakkeen nousulla rahaa, on toisella puolella niitä, jotka samaa osakkeeseen panostaessaan ovat menettäneet. Kaikkein järkevin sijoitusperiaate on olla varovainen ja omistaa hajautettu salkku.”
Voitte ottaa pikemmin ”toisen sivun” Warren Buffettin pelikirjasta – se on suunnattu sijoittajien enemmistölle. ”Minun mielestäni pääosalle ihmisistä parasta on S&P 500 -indeksirahaston omistaminen”, Buffett sanoi muutama vuosi sitten ja lisäsi: ” Jos ette ole valmis pitämään osaketta omistuksessanne 10 vuotta, älkää edes ajatelko sen hankkimista 10 minuutiksi.”
Mitä tehdä sitten, jos haluaisit omistaa yksittäisten yritysten osakkeita? Tässä on Buffettin neuvo: ”Minusta pääosa ihmisistä ei saa sallia itselleen yksittäisiä osakkeita”, Buffett sanoi vuonna 2020 Berkshire Hathawayn osakkaiden vuosikokouksessa. ”Ehkä joitakin [on], mutta yhteenvetona olen sitä mieltä, että ihmisten on paljon parempi omistaa poikkileikkaus amerikkalaisista osakkeista ja sitten vain unohtaa ne, toisin sanoen ottaa pitkän tähtäimen asemat.”
* Warren Edward Buffett (syntynyt 30. elokuuta 1930 Omahassa) on yhdysvaltalainen sijoittaja, yrittäjä ja filantrooppi. Hän on hallintayhtiö Berkshire Hathawayn toimitusjohtaja ja yksi maailman rikkaimmista ihmisistä. Häntä pidetään yhtenä historian menestyksekkäimmistä sijoittajista.
NordenBladet – Sijoittaminen on panostamista parempaan huomiseen. Koska tulevaisuuteen ei näe, ei ole koskaan mahdollista väittää, että jokin onnistuu täydellisesti. Tulevaisuus on aina epäselvää ja se tarkoittaa sitä, että jokainen yritys ja jokainen sijoitus sisältää riskejä. Ei ole olemassa riskitöntä sijoitusta.
Samalla kuitenkin – riskiä ottamatta ei ole parempaa huomista. Hyvinvoinnin kasvu on aina houkutellut yrittäjien uteliaisuutta ja heidän tahtoaan tehdä asioita uudella tavalla ja paremmin. Tästä kehityksestä on mahdollista suoraan saada osansa kahdella tavalla: olemalla itse yrittäjä tai olla sijoittaja.
Elämä osoittaa, että kaikki hankkeet eivät onnistu; se ei kuitenkaan tarkoita, että riskiä ei pitäisi ottaa tai että sitä pitäisi pelätä. Riski tulee ymmärtää ja pitää investoida oman riskinsiedon mukaisesti.
Mitä on sijoittaminen ja mitä on keinottelu?
Aika: Sijoittajalla on yleensä pitkän aikavälin tähtäin. Sijoittajan tavoitteena on ansaita tuloa pitkällä tähtäyksellä yrityksen arvon noususta ja voiton maksusuorituksista (eli osingoista). Keinottelijan tavoitteena on yleensä ansaita nopeaa tuloa lyhytaikaisesta hinnanmuutoksesta ja olla kiinnittämättä huomiota yrityksen pitkäaikaiseen arvoon.
Riski: Sijoittaja sijoittaa rahaa pikemmin omaisuuteen, jonka riski on keskinkertainen tai matala, tavoitteenaan ansaita kohtuullista tuloa pitkällä tähtäimellä; keinottelija sijoittaa rahaa korkeariskisiin omaisuuksiin tavoitteenaan ansaita nopeasti korkeaa tuottoa (joka korkeasta riskitasosta johtuen voi samoin merkitä myös pääoman nopeaa vähenemistä tai menetystä).
Miten osakkeiden hinnat muodostuvat?
Pörssi on markkina eli kaupankäyntiympäristö, joka ei muodosta osakkeiden hintoja itse. Pörssissä osakkeen hinnan määrittää kysynnän ja tarjonnan suhde, eli toisin sanoen: hinnat muodostuvat sijoittajien tekemien kauppojen tuloksena.
Osakkeiden hinnat voivat muuttua sekunneissa ja siten käydä pörssipäivän aikana läpi merkittäviä heilahteluita, pidemmistä aikaväleistä puhumattakaan. Osakkeen hinta, kuten minkä tahansa muunkin hinta, mitä haluat ostaa esimerkiksi ruokakaupasta, riippuu siitä, mistä ja miten paljon ihmiset ovat valmiit maksamaan. Jos ruokakauppa kysyy omenakilosta 15 euroa, omenat jäävät hyllylle mädäntymään, koska kukaan ei suostu maksamaan niin paljon. Jos omenakilon hinta laskee esimerkiksi 1,2 euroon, ihmiset ostavat omenoita jälleen, koska se on ostajien mielestä kohtuullinen hinta.
Koska osakkeiden ostaminen ja myyminen käy sähköisesti ja nopeasti, osakkeenomistajien ja mahdollisten osakkeenomistajien odotukset vaikuttavat osakehintoihin lähes välittömästi, joka puolestaan ilmenee osakehinnan nousuna tai laskuna eli osakkeen hinta ilmentää joka hetkenä kysynnän ja tarjonnan tasapainohintaa.
Mitä eroa on markkinahintaisella tilauksella ja tilauksella rajoitettuun hintaan?
Markkinahintaisen tilauksen eli ostotilauksen osalta tulee muistaa, että mikäli kaupantekohetkeen mennessä arvopaperin hinta on muuttunut enemmän kuin toivottu, kauppa tehdään joka tapauksessa. Siitä myös nimi: markkinahintainen kauppa.
Jos riskiä halutaan vähentää, kannattaa joka tapauksessa syöttää tilaus rajoitettuun hintaan eli määrittää hintaraja. Se tarkoittaa, että osto tai myynti tehdään joko sijoittajan määrittämään hintaan tai määritettyä hintaa paremmalla hinnalla, markkinoilla olevista muista tilauksista riippuen.
Markkinahinnalla tehtävä kauppa mahdollistaa kaupanteon yleensä nopeasti — kauppa tulee varmasti tehdyksi (mikäli vastassa on myyntitilauksia), rajoitetulla hinnalla tehdyn tilauksen osalta sijoittaja ottaa sen sijaan riskin, ettei kauppaa tehdäkään (esim. kun määritetään ostohinta, joka on markkinahintaa liian paljon matalampi). Rajoitettu hinta tarjoaa kuitenkin suojan äkillisiltä hinnan muutoksilta ja kaupan tekemiseltä epäsopivaan hintaan.
Nyrkkisääntö on, että mitä epälikvidimpi (ts. mitä vähemmän kaupattava) osake on, sitä varmemmin kannattaa käyttää tilausta rajoitettuun hintaan.
Yrityksen osakkeen ensimmäinen kaupankäyntipäivä
Jos yritys on jo pörssissä, sijoittaja voi aina katsoa, millainen osakkeen viimeisimmän kaupankäyntipäivän sulkeutumishinta oli. Jos taas yrityksen osaketta ei vielä kaupata pörssissä, osakkeella ei vielä ole markkinahintaa. IPO-hinta on se hinta, jolla yritys möi osakkeitaan sijoittajille julkisen ensitarjonnan yhteydessä. Pörssiin kaupattavaksi otettaessa osakkeille muodostuu markkinahinta, joka – kuten sanottu – heijastaa jatkuvasti tasapainohintaa, joka muotoutuu sijoittajien kysynnän ja tarjonnan tuloksena.
Jokainen pörssipäivä alkaa osakkeiden avaushuutokaupalla, joka alkaa kello 09.45 ja kestää 15 minuuttia. Tilauksia voi avaushuutokauppaan syöttää kello yhdeksästä alkaen. Avaushuutokaupassa löydetään tasapainohinta, joka muodostuu algoritmin perusteella, jossa otetaan huomioon sekä osto- että myyntipuolella olevien osakkeiden määrä että osakkeiden hinta. Tasapainohinta muodostuu osto- ja myyntitilauksissa olevien osakkeiden määrän ja hinnan tasapainotetussa suhteessa. Kellonaika, milloin tarkalleen kaupan tilaus avaushuutokaupan aikana tai sitä edeltävänä kautena on annettu, ei vaikuta avaushuutokaupan hinnan muodostumiseen.
Mitä eroa on pörssin päälistalla ja First North -markkinoilla?
Nykyisessä mielessä ensimmäiset pörssit syntyivät n. 400 vuotta sitten. Pörssien toimintaa on näiden vuosisatojen aikana jatkuvasti säännöstelty, lähinnä juuri sijoittajien suojan varmistamiseksi. Nykyisin pörssi eli säännöstelty markkina on kaikkialla Euroopan unionissa säännelty samalla tavoin ja EU:n pörsseissä noteerattujen yritysten pitää vastata samoja standardeja. Pörssi eli säännöstelty markkina on vuosien mittaan muodostunut suurempien ja vakaampien yritysten kodiksi.
First North on 15 vuotta sitten perustettu Nasdaqin vaihtoehtomarkkina, joka toimii sekä Pohjoismaissa että Baltiassa. Samankaltaisia vaihtoehtomarkkinoita, joiden roolina on mahdollistaa pienempien yritysten hankkia rahoitusta ja toteuttaa kunnianhimoisia hankkeitaan, on lähes kaikkien pörssien yhteydessä. First North on tarkoitettu varhaisen vaiheen yrityksille: uusille, pienemmille, nopeimmin kasvaville. Niille, joille pörssi eli säännöstelty markkina olisi liian iso askel. Jotkut First Northin säännöt ovat löyhempiä kuin pörssin päämarkkinoilla, mutta esimerkiksi sijoittajien kannalta huipputärkeän tiedon julkistaminen in standardisoitu aivan kuten päämarkkinan yritysten osalta ja sen julkistamisen tarkkuutta ja asianmukaisuutta pörssi seuraa jatkuvasti.
Sijoittajan on tärkeää osata erottaa riski, joka liittyy sijoittamiseen pienempään ja aloittavaan yritykseen ja mikä liittyy sijoittamiseen suurempaan ja vakaampaan yritykseen. Pääsääntöisesti on niin, että mitä aikaisemman vaiheen yrityksestä on kyse, sitä suurempi on tähän yritykseen sijoittamisen riski. Kolikon toinen puoli on kuitenkin tuottavuus: mitä suurempi riski on, sitä suurempi on odotettavissa oleva tuotto. Toisin sanoen riski ja odotettava tuotto ovat sidoksissa. Tästä johtuen First Northilla kaupattavat yrityksen ovat sijoittamiseen sopivampia niille sijoittajille, joiden riskinottorohkeus ja –halu sekä tuotolle asetetut odotukset ovat suuremmat.
Yhteenvedoksi:
* erota sijoittaminen ja keinotteleminen
* miten osakkeen hinta muodostuu
* tiedä, mikä on tilaus markkinahintaan ja mikä rajoitettuun hintaan
* erota pörssin päälista ja First North -markkina
* vertaile vertailukelpoisia ja ole valmis soveltamaan tavoitteita olosuhteiden mukaan
* suhtaudu sijoittamiseen kuten maratonjuoksuun, älä kuten lyhyen matkan juoksuun
NordenBladet – Forbes analysoi 157 kryptopörssiä ja tutkimuksesta ilmeni, että 51 % päivittäisistä Bitcoineilla kaupankäynnin määristä on todennäköisesti väärennettyjä. Myrskyisillä ja nopeasti kasvavilla kryptovaluuttamarkkinoilla, joilla liikkuu enemmän kuin 10.000 kryptovaluuttaa, Bitcoin on tunnetuin tekijä, joka muodostaa 40 % 1 triljoonan dollarin kokoisesta maailman krypto-omaisuudesta. New York Digital Investment Groupin tietojen mukaan sitä omistaa arvioilta jo 46 miljoonaa aikuista amerikkalaista, Forbes kertoo.
Annetaan vaikutelma kasvavasta suosiosta
Yksi yleisemmistä Bitcoinin kritiikeistä on laajalti levinnyt wash trading ja pörssien huono valvonta. Wash trading on markkinoiden manipulointitapa, jossa sijoittaja pyrkii arvopapereita ostamalla ja myymällä luomaan markkinoilla fiktiivisiä kauppoja, jossa annetaan myyntitilaus ja ostetaan lopuksi niitä arvopapereita aikomuksena jättää koskaan todellista asemaa ottamatta. Sen sijaan hän pyrkii vain harhauttamaan muita sijoittajia valtuuttamattomilla kaupoilla.
USA:n hyödykefutuurien kaupankäyntikomitea määrittää wash tradingin näin: se on ”sopimusten solmiminen tai väitetty solmiminen, jolla annetaan vaikutelma, että ostot ja myynnit on tehty, ilman markkinariskiä ottamatta tai kauppaa käyvän markkina-asemaa muuttamatta”. Syy, miksi jotkut kauppaa käyvät toimivat wash tradingin parissa, on omaisuuden kaupankäyntimäärän kasvattaminen, jolla annetaan vaikutelma kasvavasta suosiosta. Jossakin tapauksessa kaupankäyntirobotit suorittavat näitä wash trading rahakkeilla määriä lisäten ja samaan aikaan sisäpiirit vahvistavat tätä toimintaa bullish-huomautuksin nostaen hintoja todellisuudessa pump and dump -kaaviossa. Wash trading tuo hyötyä myös pörsseille, koska se mahdollistaa niiden näkyä suurempina kuin mitä ne todellisuudessa ovat, joka puolestaan voi edistää laillisempaa kaupankäyntiä.
Tänään meillä ei ole edes maineikkaimpien tutkimusyritysten joukossa yksimielisesti hyväksyttyä menetelmää Bitcoinien päivittäisen määrän laskemiseen. Esimerkiksi tämän artikkelin julkistamistilanteessa CoinMarketCap arvioi 24 tunnin Bitcoinien kaupankäynnin arvoksi 32 miljardia dollaria, CoinGecko arvoksi 27 miljardia dollaria, Nomicsil 57 miljardia dollaria ja Messari 5 miljardia dollaria.
Haasteita lisää jatkuva pelko kryptopörssien maksukyvystä, jonka vahvistivat Voyagerin ja Celsiusin julkiset luhistumiset. Kesäkuun lopussa Forbesille annetussa erikoishaastattelussa FTX:n toimitusjohtaja Sam Bankman-Fried sanoi, että paljon pörssien konkursseja on vielä edessä.
Yhteenveto:
Mitä Forbes tutki?
Missä Bitcoineilla käydään kauppaa?
Miten paljon Bitcoineja päivittäin myydään?
Miten Bitcoineilla käydään kauppaa?
Mitä Forbesin tutkimuksessa ilmeni?
Tutkimuksessa arvioitiin 157 kryptovaihtoa tarjoavaa yritystä koko maailmassa ja havaittiin, että enemmän kuin puolet koko kaupankäynnin määrästä on todennäköisesti väärennettyä.
